手把手教你股基和混基7大筛选方法:
1、近三年的收益率
2、成立年限(推荐三到五年)
3、基金规模(推荐至少2亿以上)
4、基金经理的变更频次(越少越好)
5、基金公司的名称(建议选择知名的基金公司)
6、基金评级信息(三星以上最佳)
7、费率(越低越好)
另外还有个辅助指标夏普比率、最大回撤、击败基准比率。辅助指标我们需要在支付宝内查看,不会的同学记得知识宝库看一看哦。
另外呢,根据基金投资方式不同,还可以分为主动型基金和被动型基金。主动型基金投资哪家的股票、哪家的债券,都是由基金经理说了算,主动出击,寻求超越平均水准的超值回报,因此主动型基金的基金经理牛不牛,对收益影响非常大。
而被动型基金,又叫指数基金,他的经理不会主动寻求超越市场,而是试图复制指数的表现,这是股神巴菲特特别推崇的一个投资品种。
指数基金虽然很好,但可供选择的数量也不少,我们还是得精挑细选才行。
完全复制型:三大标准+1辅助标准
①基金规模:大于2亿元;
②费率:越低越好;
③跟踪误差:越小越好,小于4%;
辅助标准:星级标准:三星以上。
有同学也问到老师增强型要怎么挑选更好?增强型这一块主要看管理人的发挥了。增强型的标准同学们可以去参考一下混基和股基的挑选标准。
锁定好指数基金,我们还要知道哪个才是靠谱的估值指标,大家知道是哪里两个吗?大家可以回答一下哦。
没错,答案就是PB和PE。市净率PB适合周期性的投资类型,市盈率PE是大部分的投资类型。
指数基金的估值方法:市盈率和市净率,其中比较常见的是用市盈率。市盈率的计算公式就是价格除以年利润,简单说市盈率是多少,就等于你的投资回本的时间。
市净率等于每股的股价除以每股所对应的净资产。就是你花了几倍的价格买下了这个企业的净资产。
接下来我们回想一下指数基金的正确投资方式是定期不定额。分享了多年总结下来的经验口诀,我们一起复习一下:
百分位30%下,指数极度低估,基准2倍投出;百分位30%-50%,指数还算低估,基准正常投出;百分位50%-70%,指数估值正常,投资跟着减半;百分位70%-85%,指数已经偏高,捂着口袋不投。百分位85%以上,指数实在高估,定投赶紧卖出。
那么估值高低哪里看呢?大家回顾一下课上肉肉老师用挖财宝实操过的哦。当然支付宝红绿灯挖财温度也是可以看的,它们是一个原理。不会的同学去看看老师更新在知识宝库的实操小视频哦。
然后我们对基金分红做了介绍。基金主要有两种分红方式,一种是现金分红,另外一种是红利再投资。同学们可以根据自己的投资需要,选择适合自己的分红方式就好,简单讲就是看好长期收益的,选择红利再投资;需要基金收益补充日常生活的,选择现金分红。不是说两种哪个好,而是适合的才是最好的。
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